Entschädigungserklärung (LOI)

Ein Letter of Indemnity (LOI) ist eine schriftliche Garantie einer Partei gegenüber einer anderen, die verspricht, für mögliche Verluste aus einer bestimmten Transaktion oder Situation aufzukommen. Im Versand- und Handelsbereich erscheinen LOIs am häufigsten, wenn ein Original-Bill of Lading zum Zeitpunkt nicht verfügbar ist, an dem der Empfänger die Fracht im Zielhafen abholen muss. Der LOI ersetzt das fehlende Dokument, indem er dem Frachtführer zusichert, dass die Partei, die die Freigabe der Waren beantragt, alle daraus resultierenden Verluste oder Ansprüche übernimmt.

Die häufigste Verwendung: Frachtfreigabe ohne Original-B/L

Seefracht trifft manchmal am Zielhafen ein, bevor das Original-Bill of Lading den Empfänger erreicht. Das geschieht, wenn Transitzeiten kurz sind (eine 5-Tage-Überfahrt von Busan nach Long Beach lässt möglicherweise nicht genug Zeit für Originaldokumente, die per Kurier aus Korea reisen) oder wenn Bankkanäle, die ein Akkreditiv bearbeiten, die Originale nur langsam freigeben.

Ohne das Original-Bill of Lading kann der Frachtführer die Fracht technisch nicht freigeben. Das Bill of Lading ist ein Eigentumsdokument, und die Pflicht des Frachtführers besteht darin, die Waren nur der Partei auszuhändigen, die das Original vorlegt. Aber liegende Fracht im Hafen verursacht Liegegeld, Lagergebühren und Verzögerungen in der Lieferkette. Der LOI löst diese Pattsituation: Der Empfänger (oder der Versender, oder die Bank des Empfängers) stellt dem Frachtführer einen LOI aus und garantiert, dass der Frachtführer schadlos gehalten wird, falls die Frachtfreigabe ohne Original-Bill of Lading zu einem Anspruch Dritter führt.

Was ein LOI enthält

Ein Standard-LOI für die Frachtfreigabe enthält den Schiffsnamen und die Reisenummer, die Bill-of-Lading-Nummer, eine Beschreibung der Waren, den Verladehafen und den Löschhafen, den Namen der antragstellenden Partei, eine Erklärung, dass die antragstellende Partei den Frachtführer gegen alle Ansprüche, Verluste, Schäden und Rechtskosten freistellt, und die Unterschrift eines bevollmächtigten Vertreters des antragstellenden Unternehmens. Banken unterzeichnen manchmal den LOI zusätzlich, um der Garantie finanzielles Gewicht zu verleihen, obwohl diese Praxis je nach Frachtführer und Transaktion variiert.

LOIs in anderen Versandkontexten

Neben der Frachtfreigabe erscheinen LOIs in mehreren anderen Situationen.

Ausstellung eines reinen Bill of Lading: Wenn Fracht bei der Verladung sichtbare Schäden oder Verpackungsmängel aufweist, würde der Frachtführer normalerweise ein „klausuliertes“ oder „unreines“ Bill of Lading ausstellen, das den Schaden vermerkt. Das kann bei Akkreditivtransaktionen Probleme verursachen, die üblicherweise ein reines Bill of Lading erfordern. Der Versender kann dem Frachtführer einen LOI ausstellen und versprechen, ihn für alle Ansprüche schadlos zu halten, die aus der Ausstellung eines reinen Bill of Lading trotz der festgestellten Mängel entstehen. Diese Praxis ist für beide Parteien rechtlich riskant und nicht gegenüber Dritten mit berechtigten Ansprüchen durchsetzbar.

Wechsel von Bills of Lading: Im Rohstoffhandel können Ladungen während der Seeüberfahrt mehrfach weiterverkauft werden. Jeder Weiterverkauf kann ein neues Bill of Lading erfordern, das den neuen Käufer widerspiegelt. Der ursprüngliche Versender stellt dem Frachtführer einen LOI aus, der den Wechsel autorisiert und den Frachtführer gegen Ansprüche aus dem ursprünglichen Bill of Lading freistellt.

Lieferung an eine andere Partei: Wenn der auf dem Bill of Lading genannte Empfänger den Frachtführer anweist, die Waren an einen nicht im Dokument benannten Dritten zu liefern, deckt ein LOI das Risiko des Frachtführers bei dieser Lieferung.

Rechtliche Stellung von LOIs

LOIs sind vertragliche Vereinbarungen zwischen der ausstellenden Partei und dem Frachtführer. Sie haben keine Wirkung gegenüber Dritten. Wenn eine Bank das Original-Bill of Lading als Sicherheit für ein Akkreditiv hält und der Frachtführer die Fracht auf Basis eines LOI an den Empfänger freigibt, kann die Bank weiterhin einen Anspruch gegen den Frachtführer geltend machen. Der Rückgriff des Frachtführers besteht dann darin, Ansprüche gegen die Partei zu erheben, die den LOI ausgestellt hat. Diese Haftungskette erklärt, warum Frachtführer sorgfältig prüfen, wer den LOI ausstellt und ob diese Partei finanziell in der Lage ist, die Freistellung zu erfüllen.

P&I Clubs (Protection and Indemnity-Versicherungsanbieter für Schiffseigner) raten ihren Mitgliedern generell, LOIs nur von seriösen Parteien mit nachweisbarer finanzieller Leistungsfähigkeit zu akzeptieren. Ein LOI einer Briefkastenfirma ohne Vermögenswerte bietet keinen echten Schutz.